14岁那年，随伯父到海丰，进一间袜厂做童工。不久， 彭湃在海丰开展革命活动，常到工厂宣传革命道理，使她对革命有了认识，**批进夜校读书，逐渐成为工厂青年运动的积极分子。
16岁时，经丘月容介绍加入共产主义青年团。
革命经历“四·一二”事变后，海丰党团员转入地下或到山区开展斗争。这年（1927）夏天，肖月华回大埔，在李明光等**下，参加迎接南昌起义军的工作并参加三河坝战役和高陂等地的*动，被任命为大埔县青年、妇女部长。后又任工农革命军第十五团民运干事。
次年5月，她随李明光（团长）、丘宗海等率领第十五团顺韩江而下，转往丰顺县八乡山开辟梅、埔、丰及梅、兴、丰、华两处根据地，经常活动在饶平、平和、大埔边境。
1930年底，肖月华离开**，任饶、和、埔少共（共青团）中心县委巡视员。
1931年3月，随方方等到闽粤赣边区特委所在地――虎岗，调任“少共”特委巡视员。春夏间，特委肃反扩大化，她和余勇文等16人被投入监房，后经特委组织部长李明光根据**指示释放，但仍被****、罚劳役。至年底，才获**恢复名誉，分配在“少共”特委机关做文书工作。
民国21年（1932）初，随**福建省工作团参加**红军攻克漳州等地的战斗。8月，从汀州调往瑞金到“少共”**文书科担任文书工作。次年经组织介绍，肖月华与 共产国际派来的军事顾问 李德结婚。
肖月华参加红军长征，在妇女队做宣传工作。后随**总卫生部，担任看护工作。进贵州后，被编入干部休养连第二班，照料和救护年长的或伤病的师团以上干部。过草地后被分配到干部团**部。
1935年12月，红军到达陕北，她被分配到****秘书处工作。次年3月，参加红军东征，渡过黄河后，在山西带领工作组为建立抗日根据地开展宣传发动工作。抗战前夕，进延安中国人民抗日军事**大学学习一年。后来，她被派往**陕甘宁三边地委，担任妇女部长、地方妇女联合会主任，发动妇女支援抗日战争。这时，她动员其爱人一起赴前线抗日遭到拒绝，她为此提出离婚。不久，转调陕甘宁东三县地委，担任妇女部长、地方妇女联合会主任。
1943，肖月华调延安**党校学习。两年后，随**工作团到晋察冀根据地。不久，随八路军进军东北，被任命为热河承德市****区委员会书记，发动群众消灭土匪，建立**。民国35年（1946）6月，蒋介石发动对解放区全面进攻，她带领区委撤离承德，进入兴隆县任县委组织部长。次年1月调回**，担任察哈尔军区**部组织部科长。
建国后1949年，平津战役结束后，她随军进驻张家口，任张家口市人民政府劳动调配科科长，从事恢复生产支援前线的工作。8月4日，程潜、陈明仁率部起义，湖南和平解放，她随南下工作团到湖南公路局，先后任秘书科科长、养路处副处长，后调任交通厅办公室主任。
1960年，肖月华被调回**离职休养，经**总**部批准，按正师级授予大校军衔。1976年，被选为湖南省第四届政协委员。
1982年初，又调为副军级安置离休。1983年11月3日，因病在****总医院逝世，终年73岁。